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Citibank robó millones de dólares a sus clientes
Publicado el 28/08/2008 a las 7:01 pm por ZooTV
La entidad bancaria Citibank tendrá que devolver a miles de usuarios de tarjetas de crédito, más de 14 millones de dólares que se apropió en forma ilegal.
Además deberá cancelar multas cercanas a los 3,5 millones de dólares, según un acuerdo extrajudicial al que llegó con la Fiscalía estatal de California.
La fiscalía explicó que, entre 1992 y 2003, Citibank utilizó un programa informático que se encargaba de buscar saldos positivos en las cuentas de las tarjetas de crédito de sus clientes, para transferir esos dineros a un fondo del propio banco.
Cuando un empleado descubrió las operaciones y las puso en conocimiento de sus superiores, éstos en vez de felicitarlo y darle un bono lo despidieron, ocultando la información y siguiendo con esta práctica absolutamente ilegal.
Los saldos positivos se registran cuando un cliente paga dos veces la cuenta que recibe del banco por el uso de la tarjeta, o se devuelve el importe de una compra anulada (entre otros casos similares).
Una vez que el sistema informático detectaba estos saldos positivos, realizaba la transferencia sin notificar al cliente o comprobar si éste tenía algún pago pendiente al mismo banco.
En total se calcula que unos 53.000 usuarios se vieron afectados (en los Estados Unidos), según la investigación iniciada por la fiscalía en el año 2005.
Citibank se comprometió a devolver las cantidades que “tomó prestadas”, más un 10 por ciento de intereses y se comprometió a no utilizar más este tipo de transferencias (era que no).
Según palabras del fiscal Edmund Brown:
“La compañía robó de una manera consciente a sus clientes, muchos de ellos pobres o que habían muerto recientemente, al diseñar y aplicar esas transferencias.”
Por eso es mejor guardar el dinero debajo del colchón.
Link: Atty. General Brown Forces Settlement with Citibank
Investigation Reveals Bank Was Stealing From Its Customers (YubaNet.com)
71 Comentarios
Citibank robó millones de dólares a sus clientes
26 Guillermo dijo hace 3 meses:
wuaaaaa que terrible, y uno que confia tanto en su banco… menos mal que tengo BCI :D, igual feo que te hagan eso, osea, uno no se lo espera Nika
Ver Comentario... elias dijo hace 3 meses ...
23 Trolled dijo hace 3 meses:
La película se llama Office Space http://www.imdb.com/title/tt0151804/
y ya está elevada a nivel de culto, véanla, totalmente recomendada 
2 Rodrigo Guerrero dijo hace 3 meses:
chemimare!!! y yo que estoy en trámites para sacar cuenta corriente con ellos!
>.<
9 jose dijo hace 3 meses:
¿¿ 10% ?? que miserables, a como estan las tasas de interes en estos tiempos es casi un insulto.
Suponiendo que citibank me haya robado 100 dolares en el año 2003 (hace 5 años ) con una tasa de interes del 3% mensual (acá en México es más o menos eso), en 4 años los intereses alcanzarian los 180 dolares (que viene siendo el 180%)
Ahh y tambien son muy miserables por haberles robado a sus clientes.
3 Sebastian dijo hace 3 meses:
Me cago
Es inaceptable
Yo mas de una vez he dejado saldo a favor anticipandome a algun cobro.
COmo dijeron antes, es casi lo mismo que en la pelicula “La Emboscada” donde roban un centavo o un dolar de cada cuenta.
Y es mas, harto weones, si ya los habian cachado debiaron haber aceptado el error en vez de ocultarlo
4 Pancho.QV dijo hace 3 meses:
Qué desgraciados,, siempre me imaginé que los bancos podían hacer esto. Y para colmo, cobran!
30 lolo dijo hace 3 meses:
El reportaje además dice:
In the words of a Citibank executive, “Stealing from our customers is a business decision, not a legal decision.” The same executive later said that the sweep program could not be stopped because it would reduce the executive bonus pool
o.O
2 Miang dijo hace 3 meses:
la cago… y uno que normalmente piensa que a las compañias financieras grandes se les puede confiar con toda tranquilidad…
2 FitoNitroso dijo hace 3 meses:
Hasta donde sé… todos los bancos meten el “por si pasa”.
otros más inteligentes que otros para hacer esas cosas..
algunos bancos hacen convenios PAC mulas por pocos pesos, o items de esa indole.. a mi me la han hecho un par de veces.
-1 Johnson2772 dijo hace 3 meses:
Prefiero que se pudra el dinero que tengo bajo el colchón, con esto no me dan ganas de saber que diablos pueden hacer en países en vía de desarrollo, que estén bien, Ciao
-2 chrono-t dijo hace 3 meses:
aki deben demandar los clientes que estan vivos… eso de que no sabian me es muy raro..
1 Mono dijo hace 3 meses:
Qué horror y aquí fusionándose con Edwards, Banco de Chile… Esto tiene que hacerse aún más público. De verdad qué panico!!!!!!!!!
2 Juan Pablo Mora dijo hace 3 meses:
Creo que una vez hablamos de lo que SON las compañias en realidad. Vean THE CORPORATION, iluminense.
-1 jrrb dijo hace 3 meses:
Jajajajajaja que Ladrones, pero ndan por ahí los Bancos de Chile. Así que siempre hay que nadar con cuidado.
Bueno igual el Citi vendió su presencia en Chile al RoboChile, y no era mal Banco, ahora si lo va a ser……..
0 Alex dijo hace 3 meses:
Como una vez dijeron célebres personajes: “EL MUNDO CAMBIO….! “.
Debemos tiener en cuenta que en estos tiempo existen muchas posibilidades de que las instituciones y empresas (privadas o públicas) nos caguen, por eso SIEMPRE hay que ser muy aguja y estar muy atento a todo.
No esta de mas revisar todas tus cuentas…
0 Alfredo Mella dijo hace 3 meses:
Por qué esta noticia solo está en FayerWayer? No logro encontrarla en ningun medio chileno :s
3 Alfredo Mella dijo hace 3 meses:
Me retracto, la noticia era del 26 de Agosto, por eso no la encontraba
1 Luigi dijo hace 3 meses:
No se si han visto Zeitgeist…pero despues de verla claro que es mejor tener el dinero en un colchón…
Shift dijo hace 3 meses:
se pasaron…como tan cara de raja…es un robo, no deberian dejarlos seguir en el mercado - dejan de robar por ahi, van a robar por otro lado
11 nahuel dijo hace 3 meses:
jose, tu calculo esta mal echo, en 5 años a un tipo del 3% se quedan a unos 15,9274074% . un 180% es como multiplicar el dinero por 2.8 por que al porcentaje siempre se le suma 1 para calcular el montante que se queda.
y si te dan un 10% anual se quedan 61,051% en 5 años con lo que obtendría (1+0.61.051)=161.05 $
el valor es 0,610151=[1+0.10(el porcentaje del tipo de interés anual)]^[5(el nº de años)]-1 para que sepan de donde salen los cálculos y que nunca viene mal saber de donde salen este tipo de cuentas.
PD: esto es a lo que me dedico, lo siento y saludos
Les roban a los mas pobres !”·$!$%&/&$%(/($())!$%$!”·|@#~€€¬¬#, ya saben
12 Francisco A. Redard dijo hace 3 meses:
Falta el comentario moral de Mr. “capitalista-católico” Chips, jajaja
En todo caso, ladrones de terno hay en todos lados y Chile está plagado de ellos (y no, no sólo son abogados, jajaja). Que bueno que los pillaran al final, total, igual salen pillados o se matan entre ellos.
Me imagino cómo debe estar la junta directiva del Banco… Adiós a la imagen del CityBank como banco Top. Ahora va a ser el ShittyBank.
Saludos!
9 Frank dijo hace 3 meses:
y que? en Argentina todos los bancos se quedaron con la plata de la gente en el 2001
y la gente sigue creyendo en ellos!!!!!!!!!!!!!!!
Ya se olvidaron cuando en las fachadas de los bancos de Argentina les pintaban:
LADRONES!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!
jose dijo hace 3 meses:
Gracias por la correccion nahuel, aun que de cualquier forma la compensacion en intereses es una vil miseria para lo que los mismos bancos cobran en intereses a sus tarjetahabientes
FRANCISCO dijo hace 3 meses:
citibank??? chuuuu yo q lo miraba como uno de los mejores bancos q habian aca en chile…
1 Snickers dijo hace 3 meses:
Suerte que no paso en chile wn sino aca si que se la sacan con lo de siempre..
coimas varias , burocracia y corrupcion tipico de pais latino.
0 Andres dijo hace 3 meses:
OJO son practicas de ejecutivos no de gerencia o directores, osea el banco gana miles de millones no se va a ensuciar las manos por 14 palos verdes.
Aca en chile , hace un par de años un ejecutivo se robo como 100 millones a clientes con hipotecarios o fondos mutuos ,cuando pillaron al weon , obvio que la pata en al raja , pero el banco se cuido que no saliera a la luz publica y a los afectados se les hace frmar una carta de compromiso que no hagan acciones legales ni difundan la informacion y les dan el monto sustraido + un % los mas dificiles agarran mas pero al final todos ceden , hay que tener harto billete para demandar a un banco. El nombre del banco me lo reservo pero ha pasado en los 3 con mas utilidades de este año XD.
-2 PontMan dijo hace 3 meses:
devolveran en chile??
xq ahora entiendo la desaparicion misteriosa de algunos fondos de mi papa
xD
4 Diexor dijo hace 3 meses:
Xua….
Minimo que cierren la empresa.. que sew creen los weones.. multa… si yo robo me meten a la carcel ….
Por que solo les sacan multa?, si saben que estaban conscientes… no deberian irse a la carcel y ademas multa?
Ver Comentario... Torosilandia dijo hace 3 meses ...
1 HiuCD dijo hace 3 meses:
Por eso hay que echarle un look constante a todos los movimientos de nuestras cuentas. No hay mejor defensa que ser ordenado y saber en que gastas tu plata y cuando.
Carlos dijo hace 3 meses:
si van a la página del citi http://www.citi.com/domain/spoof/victim.htm lo primero que dice en caso de que seas una víctima es que cierran la cuenta… yo creo que está muy bien cierra tu cuenta y ya no te roban
-1 nasho dijo hace 3 meses:
es cierto ah, si uno roba te revientan…ah no verda ke aqui hay puerta giratoria ¬¬….ojala que les hagan algo mas que solo multarlos
2 Edgardo dijo hace 3 meses:
10% que burla, imaginen cuanto ganaron trabajando con esas platas, si en menos de un dia pueden tener rentabilidades increibles ya que lo invierten en la bolsa a cortos plazos y si esto lo mantienen haciendo en el tiempo….. cuanta plata creen que ganaron. mas de un 10%, eso es seguro
que mierda!!!
El Cobarde Anónimo dijo hace 3 meses:
Bueno, hay otras formas de “robo” de los bancos, tan o más silenciosas:
Cuando pides un crédito, te dan una tasa de interés. La tasa varía dependiendo del monto, número de cuotas y productos que tengas con el banco (cuentas corrientes, cuentas de ahorro, créditos de estudio, tarjetas , etc,etc), “tasas preferenciales” .
Si el ejecutivo te dio una tasa que no correspondía:
Si ganas tu, se rechaza.
si gana el banco…
bueno, no es robo, pero si la ley del embudo.
-1 SoporteADSL dijo hace 3 meses:
Solo un vuelto para Citibank… algun ente regulador deberia ponerle una multa bien salada para que no repitan tremenda accion de nuevo.
1 pock dijo hace 3 meses:
Es un robo y bien feo de partida
Puede que el robo lo hiciera el GG, el director, el contador, o el informatico, no creo que en la vision, mision y estrategia diga robaremos los saldos de los clientes, pero este banco por tantos años hizo ese robo es un echo concreto, que debería pagar con tasa de reajuste acorde al mercado Y SI NO SE CRITICA QUE ROBE EL BANCO porque el no es un ser humano, el ser humano responsable debe pagar, pero la institucion debe hacerse responsable del robo, y ademas POR PERMITIRLO como tan picante su nivel de seguridad para no detectar movimientos y transferencia de dinero por “debajo”????? yo trabaje en varios bancos chilenos como informatico y obvio que tenia la posibilidad de hacer eso, pero era obvio que alguien se daria cuenta (ademas de la moral)
Yo como cliente de ese banco pediria que me dieran todos mis montos, devolvieran mi dinero, indemnizacion y cierro la cuenta porque no se puede confiar en su seguridad.
1 fvivar dijo hace 3 meses:
Que bueno que esto se publico, para ver si se investiga el famoso “ajuste de sencillo”, o lo que paso a fines de los 80″ en nuestro pais, cuando se transferian sobrentes de dineros, (9 pesos por ejemplo) y esos dineros no se reversavan a las cuentas de sus legitimos dueños, si no que desaparecian, sumandose a los famosos “cargos por administracion”….
Alex dijo hace 3 meses:
Que acá no se sepa no quiere decir que no pase…
Propongo que los informaticos que trabajan para entidades bancarias cuenten (anonimamente =P) las situaciones “sospechosas” que hayan detectado.
… Por suerte existe la auditoría de código.
0 Mane dijo hace 3 meses:
Desgraciados.. por eso tienen a la “gente de confianza” (en general, a gente muy callada y retraída) en el área de desarrollo de los módulos de contabilidad. Yo solía trabajar en el sistema de desarrollo de una empresa financiera y la gente que desarrollaba ahí era como “de la elite”, les pagaban muchisimo mas que a un desarrollador normal y tenian una cara de turbios que daba miedo :S. Definitivamente no me gusto ese mundo.
-1 Mane dijo hace 3 meses:
Chuta, me acabo de dar cuenta que escribi “sistema de desarrollo” pero es “desarrollo de sistemas”… eso me pasa por estar hablando todo el día en ingles… 
1 vampire dijo hace 3 meses:
Media novedad….. el Citi ya se quedo con miles de millones de dolares con la deuda externa de los países sudamericanos.
Con toda esa plata se hizo el gigante que es hoy, así nos cagan los gringos.
Jin Mishima dijo hace 3 meses:
La cagaron realmente la cagaron, LADRONES no se puede decir con otras palabras, uno deposita confianza y dinero en ellos y como pueden te cagan.
La verdad es que uno queda con la desconfianza de los bancos.
La multa una mierda pero en USA son especialistas en juicios, por lo que creo que las demandas e indemnizaciones se vienen heavy y con justa razón.
German dijo hace 3 meses:
Fuera de la ventaja de no tener que cobrar todo tu sueldo y andarlo paseando o guardarlo en casa, no me gustaba la idea de tener que sacar cuenta corriente, tener que pagar por administrar mi plata, múltiples trámites y temas legales, aceptar publicidad, pagar con cada retiro de cajero o cheque, problemas gratuitos varios, etc., pero lamentablemente para las empresas simplifica el pago cuando tienes CC. Para mi gusto, lo único bueno es la tarjeta de crédito…
2 rodrigo dijo hace 3 meses:
Los bancos son un mal necesario. No estan hechos para ayudarte, sino que para ganar plata a costa tuya. ¿sabian que los bancos tienen a todos los clientes clasificados en niveles de riesgos y tenemos una rentabilidad esperada de acuerdo a nuestros ingresos y nivel de gastos? Si estamos bajo el nivel de rentabilidad esperada entonces te llaman para ofrecerte cuestiones: seguros, creditos, etc.
1 Fabrisaurio dijo hace 3 meses:
Si eso pasa en bancos tan grades y solidos como el Citibank, no quiero ni pensar en las cosas chuecas que harán nuestros banqueros locales, y con el agravante de que acá (lease latinoamérica) nunca los pillan y si los pillan, igual salen impunes.
