Citibank robó millones de dólares a sus clientes

burn_citibank.jpgLa entidad bancaria Citibank tendrá que devolver a miles de usuarios de tarjetas de crédito, más de 14 millones de dólares que se apropió en forma ilegal.

Además deberá cancelar multas cercanas a los 3,5 millones de dólares, según un acuerdo extrajudicial al que llegó con la Fiscalía estatal de California.

La fiscalía explicó que, entre 1992 y 2003, Citibank utilizó un programa informático que se encargaba de buscar saldos positivos en las cuentas de las tarjetas de crédito de sus clientes, para transferir esos dineros a un fondo del propio banco.

Cuando un empleado descubrió las operaciones y las puso en conocimiento de sus superiores, éstos en vez de felicitarlo y darle un bono lo despidieron, ocultando la información y siguiendo con esta práctica absolutamente ilegal.

Los saldos positivos se registran cuando un cliente paga dos veces la cuenta que recibe del banco por el uso de la tarjeta, o se devuelve el importe de una compra anulada (entre otros casos similares).

Una vez que el sistema informático detectaba estos saldos positivos, realizaba la transferencia sin notificar al cliente o comprobar si éste tenía algún pago pendiente al mismo banco.

En total se calcula que unos 53.000 usuarios se vieron afectados (en los Estados Unidos), según la investigación iniciada por la fiscalía en el año 2005.

Citibank se comprometió a devolver las cantidades que “tomó prestadas”, más un 10 por ciento de intereses y se comprometió a no utilizar más este tipo de transferencias (era que no).

Según palabras del fiscal Edmund Brown:

“La compañía robó de una manera consciente a sus clientes, muchos de ellos pobres o que habían muerto recientemente, al diseñar y aplicar esas transferencias.”

Por eso es mejor guardar el dinero debajo del colchón.

Link: Atty. General Brown Forces Settlement with Citibank
Investigation Reveals Bank Was Stealing From Its Customers
(YubaNet.com)

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Publicado por ZooTV el 28 de August 2008 en la categoría Software con los tags , , , , . Tiene 75 comentarios.

75 Comentarios

Citibank robó millones de dólares a sus clientes

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jose

DesaprobarAprobar0jose dijo el 28-8-2008 a las 21:04:

31

Gracias por la correccion nahuel, aun que de cualquier forma la compensacion en intereses es una vil miseria para lo que los mismos bancos cobran en intereses a sus tarjetahabientes

Baro

DesaprobarAprobar0Baro dijo el 28-8-2008 a las 21:19:

32

Y si eso pasa allá …
¿Qué no pasa acá?

FRANCISCO

DesaprobarAprobar0FRANCISCO dijo el 28-8-2008 a las 21:19:

33

citibank??? chuuuu yo q lo miraba como uno de los mejores bancos q habian aca en chile…

Snickers

DesaprobarAprobar1Snickers dijo el 28-8-2008 a las 21:22:

34

Suerte que no paso en chile wn sino aca si que se la sacan con lo de siempre..

coimas varias , burocracia y corrupcion tipico de pais latino.

Andres

DesaprobarAprobar0Andres dijo el 28-8-2008 a las 22:10:

35

OJO son practicas de ejecutivos no de gerencia o directores, osea el banco gana miles de millones no se va a ensuciar las manos por 14 palos verdes.

Aca en chile , hace un par de años un ejecutivo se robo como 100 millones a clientes con hipotecarios o fondos mutuos ,cuando pillaron al weon , obvio que la pata en al raja , pero el banco se cuido que no saliera a la luz publica y a los afectados se les hace frmar una carta de compromiso que no hagan acciones legales ni difundan la informacion y les dan el monto sustraido + un % los mas dificiles agarran mas pero al final todos ceden , hay que tener harto billete para demandar a un banco. El nombre del banco me lo reservo pero ha pasado en los 3 con mas utilidades de este año XD.

PontMan

DesaprobarAprobar-2PontMan dijo el 28-8-2008 a las 22:25:

36

devolveran en chile??
xq ahora entiendo la desaparicion misteriosa de algunos fondos de mi papa
xD

leosalinas

DesaprobarAprobar-2leosalinas dijo el 28-8-2008 a las 22:34:

37

ya no se puede confiar en nada ni nadie… anarquia!

Diexor

DesaprobarAprobar4Diexor dijo el 28-8-2008 a las 23:01:

38

Xua….
Minimo que cierren la empresa.. que sew creen los weones.. multa… si yo robo me meten a la carcel ….
Por que solo les sacan multa?, si saben que estaban conscientes… no deberian irse a la carcel y ademas multa?

Ver Comentario... Torosilandia dijo el 28-8-2008 a las 23:10 ...

HiuCD

DesaprobarAprobar1HiuCD dijo el 28-8-2008 a las 23:14:

40

Por eso hay que echarle un look constante a todos los movimientos de nuestras cuentas. No hay mejor defensa que ser ordenado y saber en que gastas tu plata y cuando.

Carlos

DesaprobarAprobar0Carlos dijo el 28-8-2008 a las 23:28:

41

si van a la página del citi http://www.citi.com/domain/spoof/victim.htm lo primero que dice en caso de que seas una víctima es que cierran la cuenta… yo creo que está muy bien cierra tu cuenta y ya no te roban :-)

nasho

DesaprobarAprobar-1nasho dijo el 28-8-2008 a las 23:33:

42

es cierto ah, si uno roba te revientan…ah no verda ke aqui hay puerta giratoria ¬¬….ojala que les hagan algo mas que solo multarlos

rodolfo

DesaprobarAprobar2rodolfo dijo el 28-8-2008 a las 23:34:

43

este banco es una mierda

Edgardo

DesaprobarAprobar2Edgardo dijo el 29-8-2008 a las 00:00:

44

10% que burla, imaginen cuanto ganaron trabajando con esas platas, si en menos de un dia pueden tener rentabilidades increibles ya que lo invierten en la bolsa a cortos plazos y si esto lo mantienen haciendo en el tiempo….. cuanta plata creen que ganaron. mas de un 10%, eso es seguro

que mierda!!!

El Cobarde Anónimo

DesaprobarAprobar0El Cobarde Anónimo dijo el 29-8-2008 a las 01:14:

45

Bueno, hay otras formas de “robo” de los bancos, tan o más silenciosas:

Cuando pides un crédito, te dan una tasa de interés. La tasa varía dependiendo del monto, número de cuotas y productos que tengas con el banco (cuentas corrientes, cuentas de ahorro, créditos de estudio, tarjetas , etc,etc), “tasas preferenciales” .

Si el ejecutivo te dio una tasa que no correspondía:
Si ganas tu, se rechaza.
si gana el banco…

bueno, no es robo, pero si la ley del embudo.

SoporteADSL

DesaprobarAprobar-1SoporteADSL dijo el 29-8-2008 a las 05:50:

46

Solo un vuelto para Citibank… algun ente regulador deberia ponerle una multa bien salada para que no repitan tremenda accion de nuevo.

Visita http://www.soporteadsl.com.ar

pock

DesaprobarAprobar1pock dijo el 29-8-2008 a las 09:07:

47

Es un robo y bien feo de partida

Puede que el robo lo hiciera el GG, el director, el contador, o el informatico, no creo que en la vision, mision y estrategia diga robaremos los saldos de los clientes, pero este banco por tantos años hizo ese robo es un echo concreto, que debería pagar con tasa de reajuste acorde al mercado Y SI NO SE CRITICA QUE ROBE EL BANCO porque el no es un ser humano, el ser humano responsable debe pagar, pero la institucion debe hacerse responsable del robo, y ademas POR PERMITIRLO como tan picante su nivel de seguridad para no detectar movimientos y transferencia de dinero por “debajo”????? yo trabaje en varios bancos chilenos como informatico y obvio que tenia la posibilidad de hacer eso, pero era obvio que alguien se daria cuenta (ademas de la moral)

Yo como cliente de ese banco pediria que me dieran todos mis montos, devolvieran mi dinero, indemnizacion y cierro la cuenta porque no se puede confiar en su seguridad.

fvivar

DesaprobarAprobar1fvivar dijo el 29-8-2008 a las 09:21:

48

Que bueno que esto se publico, para ver si se investiga el famoso “ajuste de sencillo”, o lo que paso a fines de los 80″ en nuestro pais, cuando se transferian sobrentes de dineros, (9 pesos por ejemplo) y esos dineros no se reversavan a las cuentas de sus legitimos dueños, si no que desaparecian, sumandose a los famosos “cargos por administracion”….

Alex

DesaprobarAprobar0Alex dijo el 29-8-2008 a las 09:25:

49

Que acá no se sepa no quiere decir que no pase…

Propongo que los informaticos que trabajan para entidades bancarias cuenten (anonimamente =P) las situaciones “sospechosas” que hayan detectado.

… Por suerte existe la auditoría de código.

Mane

DesaprobarAprobar0Mane dijo el 29-8-2008 a las 09:37:

50

Desgraciados.. por eso tienen a la “gente de confianza” (en general, a gente muy callada y retraída) en el área de desarrollo de los módulos de contabilidad. Yo solía trabajar en el sistema de desarrollo de una empresa financiera y la gente que desarrollaba ahí era como “de la elite”, les pagaban muchisimo mas que a un desarrollador normal y tenian una cara de turbios que daba miedo :S. Definitivamente no me gusto ese mundo.

Mane

DesaprobarAprobar-1Mane dijo el 29-8-2008 a las 09:38:

51

Chuta, me acabo de dar cuenta que escribi “sistema de desarrollo” pero es “desarrollo de sistemas”… eso me pasa por estar hablando todo el día en ingles… :(

Andrés Pontt

DesaprobarAprobar0Andrés Pontt dijo el 29-8-2008 a las 09:40:

52

Busquen en youtube o google video “money as debt”

vampire

DesaprobarAprobar1vampire dijo el 29-8-2008 a las 09:57:

53

Media novedad….. el Citi ya se quedo con miles de millones de dolares con la deuda externa de los países sudamericanos.
Con toda esa plata se hizo el gigante que es hoy, así nos cagan los gringos.

jj

DesaprobarAprobar1jj dijo el 29-8-2008 a las 10:07:

54

no cacho como los clientes afectados no se dieron cuenta

Jin Mishima

DesaprobarAprobar0Jin Mishima dijo el 29-8-2008 a las 10:33:

55

La cagaron realmente la cagaron, LADRONES no se puede decir con otras palabras, uno deposita confianza y dinero en ellos y como pueden te cagan.
La verdad es que uno queda con la desconfianza de los bancos.
La multa una mierda pero en USA son especialistas en juicios, por lo que creo que las demandas e indemnizaciones se vienen heavy y con justa razón.

German

DesaprobarAprobar0German dijo el 29-8-2008 a las 10:35:

56

Fuera de la ventaja de no tener que cobrar todo tu sueldo y andarlo paseando o guardarlo en casa, no me gustaba la idea de tener que sacar cuenta corriente, tener que pagar por administrar mi plata, múltiples trámites y temas legales, aceptar publicidad, pagar con cada retiro de cajero o cheque, problemas gratuitos varios, etc., pero lamentablemente para las empresas simplifica el pago cuando tienes CC. Para mi gusto, lo único bueno es la tarjeta de crédito…

rodrigo

DesaprobarAprobar2rodrigo dijo el 29-8-2008 a las 10:39:

57

Los bancos son un mal necesario. No estan hechos para ayudarte, sino que para ganar plata a costa tuya. ¿sabian que los bancos tienen a todos los clientes clasificados en niveles de riesgos y tenemos una rentabilidad esperada de acuerdo a nuestros ingresos y nivel de gastos? Si estamos bajo el nivel de rentabilidad esperada entonces te llaman para ofrecerte cuestiones: seguros, creditos, etc.

Fabrisaurio

DesaprobarAprobar1Fabrisaurio dijo el 29-8-2008 a las 10:40:

58

Si eso pasa en bancos tan grades y solidos como el Citibank, no quiero ni pensar en las cosas chuecas que harán nuestros banqueros locales, y con el agravante de que acá (lease latinoamérica) nunca los pillan y si los pillan, igual salen impunes.

María José

DesaprobarAprobar1María José dijo el 29-8-2008 a las 10:43:

59

Falta la etiqueta “impresentable” :D

batubn (باتوبن)

DesaprobarAprobar0batubn (باتوبن) dijo el 29-8-2008 a las 10:48:

60

Me recuerda el banco de chile y ahora que se fuciono con el citibank son peores….

Para cobrar mal son mandados a hacer pero para devolver, son meses de peleas….

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